Binance, exchange kripto terbesar di dunia berdasarkan volume perdagangan, telah memperkenalkan proses re-verifikasi KYC (Know Your Customer) wajib untuk penggunanya di India.
Langkah ini berlaku untuk pengguna lama dan baru karena exchange ini ingin menyesuaikan diri dengan peraturan anti pencucian uang (AML) lokal.
Binance Terapkan KYC Lebih Ketat di India Setelah Pelanggaran AML Sebelumnya
Diumumkan pada 18 April, exchange ini mengatakan bahwa langkah re-verifikasi ini adalah bagian dari upaya yang lebih luas untuk meningkatkan keamanan pengguna dan mematuhi standar regulasi global.
Dalam proses ini, pengguna harus mengirimkan dokumen identitas yang diperbarui, termasuk Nomor Akun Permanen (PAN) mereka. PAN adalah kode alfanumerik 10 karakter yang dikeluarkan oleh Departemen Pajak Penghasilan dan diperlukan untuk transaksi keuangan di India.
“Pengguna di India mungkin perlu memverifikasi ulang detail KYC mereka, termasuk menghubungkan PAN mereka. Ini sesuai dengan undang-undang anti pencucian uang (AML) India dan persyaratan ini berlaku sama untuk semua exchange di India,” Binance menyatakan di X.
Binance menekankan bahwa persyaratan ini berasal dari undang-undang AML nasional dan bukan hanya untuk platformnya.
Binance juga menambahkan bahwa detail pengguna mereka aman dan terlindungi. Exchange ini menyatakan hanya akan meminta informasi yang diperlukan di bawah undang-undang AML India untuk mencegah kejahatan keuangan dan mendukung ekosistem aset digital yang aman dan bertanggung jawab.
“Persyaratan ini tidak unik untuk Binance dan berlaku sama untuk semua exchange lokal dan global yang terdaftar di bawah legislasi AML India,” perusahaan menambahkan.
Prosedur KYC yang diperbarui oleh Binance datang pada saat regulator India meningkatkan pengawasan terhadap platform cryptocurrency.
Otoritas India telah menindak exchange yang gagal memenuhi kewajiban kepatuhan, terutama terkait pelaporan pajak dan praktik AML.
Menurut The Economic Times, Departemen Pajak Penghasilan India sedang menyelidiki apakah pengguna Binance telah menggunakan platform untuk menghindari 1% Pajak yang Dipotong di Sumber (TDS) pada transaksi kripto.
Di bawah hukum India, trader harus menyerahkan bukti pembayaran TDS atau memberikan dokumentasi untuk pengecualian yang berlaku.
Sementara itu, upaya kepatuhan terbaru Binance juga mengikuti masalah regulasi dari tahun sebelumnya. Pada 2024, FIU India mendenda exchange ini sebesar ₹188,2 juta (sekitar US$2,2 juta) karena gagal memenuhi standar AML. Pemerintah juga memerintahkan penghapusan aplikasi Binance dari App Store Apple di negara tersebut.
Meski menghadapi hambatan ini, Binance berhasil terdaftar dengan FIU tahun lalu dan sejak itu bekerja untuk membangun kembali posisi regulasinya.
Jadi, pengenalan proses re-verifikasi ini menandakan niat perusahaan untuk sepenuhnya mematuhi peraturan keuangan India dan memulihkan kepercayaan di antara pengguna dan regulator.
Penyangkalan
Seluruh informasi yang terkandung dalam situs kami dipublikasikan dengan niat baik dan bertujuan memberikan informasi umum semata. Tindakan apa pun yang dilakukan oleh para pembaca atas informasi dari situs kami merupakan tanggung jawab mereka pribadi.
Selain itu, sebagian artikel di situs ini merupakan hasil terjemahan AI dari versi asli BeInCrypto yang berbahasa Inggris.
