Unit Intelijen Keuangan (FIU) Korea Selatan melaporkan lebih dari 36.000 transaksi mata uang kripto mencurigakan dari Januari hingga Agustus 2025, melebihi angka gabungan untuk dua tahun sebelumnya.
Peningkatan yang stabil menunjukkan risiko pencucian uang dan skema valuta asing yang menggunakan stablecoin dan aset digital lainnya semakin meningkat. Karena investor mata uang kripto domestik melebihi 10 juta, pejabat mendesak pengawasan yang lebih ketat dan tindakan yang lebih cepat.
SponsoredLaporan Aktivitas Mencurigakan Capai Rekor Baru
Korea Selatan menghadapi peningkatan tajam dalam transaksi mata uang kripto yang meragukan. Antara Januari dan Agustus 2025, FIU menerima 36.684 laporan transaksi mencurigakan (STR), yang sudah melebihi 35.734 laporan gabungan yang tercatat pada 2023 dan 2024. Angka-angka ini menunjukkan seberapa cepat potensi kejahatan terkait kripto berkembang.
Di bawah Undang-Undang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu, exchange lokal harus mengajukan STR ketika mereka mencurigai adanya pencucian uang atau aktivitas ilegal lainnya. Pengajuan ini mencakup kasus di mana penjahat mengonversi dana ilegal menjadi aset digital di luar negeri dan kemudian memindahkannya kembali ke platform domestik untuk dicairkan.
Peningkatan ini terus berlanjut. FIU mencatat 199 STR pada 2021, 10.797 pada 2022, 16.076 pada 2023, dan 19.658 pada 2024. Pada Agustus 2025, laporan sudah dua kali lipat dari total tahun lalu. Oleh karena itu, regulator melihat tren kenaikan yang jelas yang mencerminkan adopsi kripto yang cepat.
Data Bea Cukai Menunjukkan Miliaran dalam Arus Ilegal
Selain itu, Layanan Bea Cukai Korea melaporkan kejahatan terkait kripto senilai 95,6 triliun won (sekitar US$71 miliar) yang dikirim ke jaksa dari 2021 hingga Agustus 2025. Sekitar 90 persen melibatkan skema pertukaran mata uang yang tidak terdaftar untuk memindahkan dana melintasi batas tanpa terdeteksi.
SponsoredSatu kasus pada bulan Mei menggambarkan risikonya. Seorang dealer mata uang diduga membantu mentransfer sekitar 57,1 miliar won dengan menerbitkan stablecoin Tether (USDT) yang didenominasi dalam dollar kepada importir Rusia sebagai imbalan untuk uang tunai. Pejabat mengatakan bahwa transaksi semacam itu menunjukkan bagaimana stablecoin dapat menyamarkan aliran dana lintas batas dan membuat penegakan hukum menjadi lebih sulit.
Tren Kejahatan Kripto Global Soroti Risiko Lebih Luas
Sementara itu, kejahatan terkait kripto meningkat di seluruh dunia. BeInCrypto telah melaporkan beberapa kasus profil tinggi yang mengungkapkan baik skala maupun kecanggihannya. Pada bulan Agustus, Hayden Davis, seorang promotor proyek LIBRA, didakwa mendapatkan keuntungan sekitar US$12 juta melalui skema yang terkait dengan usaha YZY Snipe milik Kanye West.
Peretas Korea Utara juga menargetkan profesional kripto dengan tawaran pekerjaan palsu yang menyembunyikan malware dalam aplikasi video dan tantangan pengkodean. Di Jepang, polisi mengungkap jaringan penipuan yang mencuci sekitar US$7,5 juta melalui exchange kripto untuk mendanai kejahatan terorganisir. Insiden-insiden ini menyoroti jangkauan global kejahatan keuangan yang didukung kripto.
Pemerintah merespons. Coinbase dan Binance meluncurkan Beacon Network di AS untuk mengoordinasikan tindakan real-time melawan kejahatan kripto. Demikian pula, Turki mengumumkan tinjauan menyeluruh terhadap aturan aset digitalnya untuk mengekang pencucian uang, perjudian ilegal, dan penipuan. Langkah-langkah semacam itu menunjukkan bahwa tindakan terkoordinasi menjadi mendesak.
Pembuat Undang-Undang Desak Pengawasan Lebih Kuat
Mantan Ketua Komite Kebijakan Partai Demokrat yang Berkuasa, Jin Sung-joon, memperoleh data FIU dan menyerukan pengendalian yang lebih ketat. Dia memperingatkan bahwa stablecoin sekarang umum dalam pembayaran dunia nyata, menciptakan peluang baru untuk pelanggaran valuta asing. Oleh karena itu, dia mendesak FIU dan Layanan Bea Cukai untuk memperkuat penyelidikan dan memblokir pengiriman uang yang disamarkan.
Jin menambahkan bahwa pemantauan yang efektif memerlukan teknologi dan kerja sama antara regulator, penegak hukum, dan exchange. Korea Selatan mungkin melihat pertumbuhan lebih lanjut dalam kejahatan terkait kripto tanpa kerangka kerja yang lebih kuat, bahkan ketika investor domestik melebihi 10 juta.
