Jaringan Berbahasa Cina Kini Sumbang 20% Pencucian Uang Kripto

Jaringan pencucian uang berbahasa Mandarin (CMLN) kini muncul sebagai infrastruktur utama untuk pencucian dana ilegal berbasis aset kripto.

Pertumbuhan pesat jaringan berbasis Telegram ini menandai perubahan mendasar dalam pergerakan hasil kejahatan di seluruh dunia, dengan dampak besar terhadap strategi keamanan nasional serta penegakan hukum di berbagai negara.

Ekosistem US$16,1 Miliar: Skala dan Kecepatan

Berdasarkan Laporan Crypto Crime Chainalysis 2026 yang terbit pada 27 Januari, CMLN kini mencakup sekitar 20% dari aktivitas pencucian uang aset kripto yang diketahui, sehingga CMLN menjadi jaringan pencucian terbesar di industri ini.

Laporan tersebut mengungkapkan bahwa CMLN memproses dana sebesar US$16,1 miliar selama 2025 saja, atau rata-rata sekitar US$44 juta setiap hari, dengan lebih dari 1.799 wallet aktif digunakan. Sejak 2020, arus masuk ke CMLN tumbuh 7.325 kali lebih cepat dibandingkan ke exchange terpusat, 1.810 kali lebih cepat dibanding ke decentralized finance (DeFi), dan 2.190 kali lebih cepat dari arus bersih antar aktivitas ilegal di dalam chain.

Chainalysis berhasil mengidentifikasi jejak perilaku on-chain dari enam jenis layanan berbeda yang membentuk ekosistem CMLN: running point broker, money mule motorcade, layanan OTC informal, layanan Black U, layanan judi, serta layanan pemindahan dana.

Pembagian Peran di Enam Jenis Layanan

Running point broker berperan sebagai jalur awal masuknya transfer dana ilegal. Individu direkrut untuk menyewakan rekening bank, wallet digital, atau alamat deposit exchange mereka agar menerima dan meneruskan hasil penipuan.

Money mule motorcade menangani tahap “layering” dalam proses pencucian uang, yaitu membentuk jaringan rekening dan wallet untuk menyembunyikan asal-usul dana. Beberapa penyedia jasa ini bahkan memperluas jangkauan operasinya sampai ke lima negara di Afrika.

Layanan OTC informal menawarkan dana “bersih” atau “White U” dan memproses transfer dana tanpa verifikasi KYC. Akan tetapi, analisis on-chain menemukan banyak keterkaitan antara layanan-layanan ini dengan platform ilegal seperti Huione.

Black U services khusus menangani aset kripto “tercemar” hasil dari peretasan, eksploitasi, dan penipuan, dan menjualnya dengan harga 10–20% di bawah harga pasar. Jenis layanan ini berkembang paling cepat, dengan pemasukan kumulatif mencapai US$1 miliar hanya dalam 236 hari. Pada kuartal 4 2025, waktu rata-rata penyelesaian transaksi sangat besar hanya 1,6 menit.

Layanan judi memanfaatkan volume uang yang besar dan transaksi yang sering untuk mencuci dana; beberapa penjual di Telegram bahkan terbukti menawarkan hasil manipulasi.

Layanan pemindahan dana menyediakan fitur mixing dan swapping, yang kerap digunakan oleh pelaku ilegal di Asia Tenggara, Cina, serta Korea Utara.

Pola Mirip Pencucian Uang Tradisional

Data on-chain menunjukkan bahwa arus keuangan CMLN mengikuti pola klasik pencucian uang: placement, layering, dan integration. Layanan Black U memperlihatkan perilaku “structuring” (smurfing) yang sangat agresif. Jumlah transaksi kecil di bawah US$100 naik 467% dari arus masuk ke arus keluar. Transaksi menengah (US$100–US$1.000) melonjak 180%. Transfer sangat besar (di atas US$10.000) mencapai 51% lebih banyak wallet tujuan, dibanding wallet sumber.

Sebaliknya, pelaku dalam dunia judi, running point broker, dan layanan OTC menjadi aggregator utama ekosistem ini. Layanan mereka mengumpulkan dana dari banyak titik, lalu mengonsolidasikannya ke jumlah besar yang siap dimasukkan kembali ke sistem keuangan resmi.

Platform Garansi sebagai Pusat Utama

Pusat dari ekosistem CMLN adalah platform garansi seperti Huione dan Xinbi. Platform ini berfungsi sebagai tempat promosi dan infrastruktur escrow bagi para penjual jasa pencucian uang, namun tidak mengendalikan aktivitas pencucian uang yang terjadi.

Meski Telegram sudah menghapus beberapa akun Huione, para penjual tetap beroperasi dengan bermigrasi ke platform alternatif. Hal ini membuktikan perlunya menarget pelaku utama, bukan hanya platform yang mereka pakai.

Respons Regulasi

Tindakan penegakan hukum baru-baru ini meliputi penetapan Prince Group oleh OFAC Departemen Keuangan AS dan OFSI Inggris. FinCEN juga menerbitkan Final Rule yang menetapkan Huione Group sebagai perhatian utama dalam masalah pencucian uang. Selain itu, lembaga tersebut merilis himbauan terkait jaringan pencucian uang asal Cina.

Meski langkah-langkah ini terbukti mengganggu operasi mereka, jaringan utama tetap bertahan dan bermigrasi ke saluran lain saat mendapat tekanan.

Analisis Para Ahli

Tom Keatinge, Direktur Centre for Finance & Security di RUSI, mengungkapkan bahwa jaringan-jaringan ini tumbuh sangat cepat menjadi operasi lintas negara bernilai miliaran dolar. Ia menuturkan, pertumbuhan pesat ini didorong oleh kontrol modal dari pemerintah Cina, sebab warga kaya yang ingin menghindari pembatasan tersebut memberikan dorongan dan likuiditas untuk melayani kelompok kriminal terorganisir lintas Eropa dan Amerika Utara.

Chris Urben, Managing Director di Nardello & Co, menerangkan bahwa perubahan terbesar beberapa tahun terakhir adalah peralihan cepat dari sistem transfer nilai informal tradisional ke aset kripto. Ia menjelaskan, aset kripto menawarkan cara efisien memindahkan dana lintas negara dengan syarat KYC yang lebih ringan daripada bank konvensional, bahkan bisa menyimpan dana miliaran dolar dalam cold wallet di hard drive.

Pentingnya Kolaborasi antara Sektor Publik dan Swasta

Chainalysis menekankan bahwa untuk mengatasi jaringan pencucian uang terintegrasi aset kripto, perlu ada perubahan pendekatan dari penegakan hukum reaktif terhadap platform individu menjadi upaya proaktif dalam mengganggu jaringan dasarnya.

Urben menyarankan bahwa mendeteksi jaringan pencucian uang ini membutuhkan gabungan intelijen sumber terbuka, intelijen sumber manusia, dan analisis blockchain. “Hanya ketika semua alat ini berfungsi bersama, serta menghasilkan petunjuk yang saling mendukung, barulah Anda bisa mencocokkan para pelaku dengan pergerakan mata uang dan memetakan jaringan tersebut,” terang Urben.