Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) telah mencapai penyelesaian US$48,5 juta dengan penerbit stablecoin Paxos Trust Company, menandai tonggak penegakan hukum yang signifikan.
Denda ini menyoroti kegagalan signifikan dalam anti-pencucian uang (AML) dan uji tuntas yang terkait dengan kemitraan Paxos dengan Binance.
Paxos Bayar US$48,5 Juta untuk Selesaikan Kegagalan AML Terkait Operasi Binance
Pengawas NYDFS Adrienne A. Harris menekankan bahwa penyelesaian ini mencerminkan komitmen departemen untuk melindungi sistem keuangan dari aktivitas ilegal.
Sementara siaran pers NYDFS akan segera dirilis, pelanggaran kepatuhan ini dilaporkan berpusat pada kurangnya pengawasan terhadap transaksi yang melibatkan Binance dan penerbitan stablecoin oleh Paxos, termasuk BUSD.
Tindakan penegakan ini terjadi saat NYDFS terus memperketat pengawasan regulasi terhadap perusahaan terkait kripto. Kasus sebelumnya termasuk penyelesaian US$100 juta dengan Coinbase pada awal 2023 dan menuntut langkah-langkah kepatuhan yang lebih ketat dari operator mata uang virtual.
Detail Utama:
- Pelanggaran: Paxos gagal memenuhi standar AML dan uji tuntas pelanggan NYDFS dalam berurusan dengan Binance.
- Tindakan yang Diambil: Institusi setuju untuk membayar US$48,5 juta dan diharapkan untuk menerapkan program kepatuhan yang lebih kuat di bawah pengawasan regulasi.
- Konteks Lebih Luas: Ini adalah tindakan terbaru NYDFS dalam serangkaian tindakan keras yang bertujuan untuk menegakkan protokol AML yang ketat di industri kripto.
| Pemangku Kepentingan | Konsekuensi & Dampak |
|---|---|
| Paxos | Menghadapi penalti finansial dan kerusakan reputasi; harus meningkatkan pemantauan AML dan kepatuhan. |
| Kemitraan Binance | Mungkin menghadapi peningkatan pengawasan; menyoroti risiko regulasi dari kolaborasi stablecoin. |
| NYDFS / Regulator | Mempertahankan ketegasan regulasi, menetapkan preseden di seluruh sektor kripto. |
| Industri Kripto | Tekanan kepatuhan meningkat dan harapan uji tuntas yang lebih tinggi di depan. |
Penyelesaian ini menunjukkan peningkatan pengawasan regulator terhadap perusahaan kripto, terutama penerbit stablecoin dan exchange. Ini menandakan bahwa kemitraan yang ada—terutama yang melibatkan exchange global seperti Binance—akan dipantau ketat untuk AML dan ketahanan operasional.
Seiring Paxos menerapkan langkah-langkah korektif, ekosistem kripto yang lebih luas akan memantau dengan cermat untuk menilai apakah stabilitas dan kepercayaan regulasi dapat dipulihkan dalam keuangan digital.
Penyelesaian US$48,5 juta oleh Paxos mencerminkan meningkatnya harapan regulasi untuk perusahaan kripto. Institusi kini perlu memprioritaskan kepatuhan AML dan transparansi untuk bertahan dari pengawasan di masa depan di sektor keuangan tradisional dan digital.
Penyangkalan
Seluruh informasi yang terkandung dalam situs kami dipublikasikan dengan niat baik dan bertujuan memberikan informasi umum semata. Tindakan apa pun yang dilakukan oleh para pembaca atas informasi dari situs kami merupakan tanggung jawab mereka pribadi.
Selain itu, sebagian artikel di situs ini merupakan hasil terjemahan AI dari versi asli BeInCrypto yang berbahasa Inggris.
