Seiring keuangan tradisional semakin terbuka terhadap blockchain, laporan baru dari Ripple menyoroti meningkatnya investasi bank dalam aset digital.
Dari pendanaan tahap awal hingga tokenisasi yang aman dari kuantum, bank global sedang mengubah peran mereka dalam lanskap keuangan yang berkembang. Perubahan ini menandakan transisi blockchain dari teknologi eksperimental menjadi infrastruktur strategis.
Bank Melampaui Pilot dan Bukti
Antara 2020 dan 2024, bank global melakukan 345 investasi terkait blockchain. Laporan baru dari Ripple mengungkapkan bagaimana keuangan tradisional dengan cepat memasuki ruang aset digital. Kesepakatan ini menunjukkan bahwa bank melihat nilai jangka panjang dalam infrastruktur blockchain dan teknologi tokenisasi.
Lembaga terkemuka seperti JP Morgan, Goldman Sachs, dan SBI Group muncul sebagai investor agresif tahap awal. Sebagian besar kesepakatan mereka berfokus pada pendanaan tahap awal dan putaran pendanaan Seri A. Ini mencerminkan kesediaan untuk mendukung proyek-proyek dasar yang selaras dengan strategi keuangan digital jangka panjang.
Di Brasil, CloudWalk mendapatkan lebih dari US$750 juta dari Banco Itaú, BTG Pactual, dan Banco Safra. Perusahaan ini menggunakan blockchain untuk menyederhanakan pembayaran domestik dan sejak itu berkembang ke AS. Pendanaan CloudWalk mewakili salah satu investasi blockchain terbesar oleh bank tradisional.
Solaris yang berbasis di Jerman mengumpulkan lebih dari US$100 juta pada 2024 dengan partisipasi dari SBI Group Jepang. Perusahaan ini telah meluncurkan tempat perdagangan aset digital teregulasi pertama di Jerman dan platform token keamanan. SBI kemudian mengakuisisi sebagian besar saham di Solaris untuk memperluas jejaknya di Eropa.
Kesepakatan besar lainnya datang dari putaran US$1 miliar NYDIG pada 2021, didukung oleh Morgan Stanley dan MassMutual. Pendanaan ini membantu memperluas platform bitcoin institusional NYDIG, meskipun proyek ini dihentikan pada 2024. Namun, Morgan Stanley dengan cepat beralih dengan menawarkan ETF bitcoin melalui BlackRock dan Fidelity.
Meski terjadi penurunan pada 2022 dan dampak dari keruntuhan FTX, aktivitas bank sedikit pulih pada 2024. Meskipun jumlah kesepakatan menurun, nilai total kesepakatan meningkat dari tahun ke tahun. Ini menunjukkan pergeseran dari investasi eksperimental ke permainan yang lebih strategis dan berisiko tinggi.
G-SIBs Tunjukkan Partisipasi yang Hati-hati namun Berkomitmen
Bank Global Systemically Important (G-SIBs) berpartisipasi dalam 106 kesepakatan blockchain selama periode yang sama. Ini termasuk 14 mega-round dan banyak kemitraan dengan perusahaan kripto. G-SIBs sebagian besar menghindari akuisisi penuh, memilih model kolaborasi yang lebih gesit.
Perusahaan yang didukung G-SIB utama termasuk Talos, Fnality, Partior, HQLAx, dan TradeWaltz. Startup ini berfokus pada perdagangan tingkat institusional, tokenisasi, pembayaran grosir, dan digitalisasi rantai pasokan. Platform mereka bertujuan untuk mengatasi masalah nyata dalam keuangan global.
Fnality membangun jalur pembayaran antar bank menggunakan uang digital yang didukung bank sentral. Talos menghubungkan trader institusional dengan exchange kripto dan meja OTC. Partior memungkinkan penyelesaian lintas batas secara real-time melalui buku besar blockchain bersama.
Tokenisasi Quantum-Safe Menandai Batas Berikutnya
HSBC menonjol dengan langkah beraninya ke dalam aplikasi blockchain yang aman dari kuantum. Pada 2024, mereka menguji coba emas yang ditokenisasi menggunakan kriptografi pasca-kuantum dan generasi angka acak kuantum. Teknologi ini bertujuan untuk melindungi aset digital dari ancaman komputasi kuantum di masa depan.
HSBC meluncurkan Gold Token untuk klien ritel di Hong Kong pada Maret 2024. Token ini menyediakan kepemilikan fraksional atas emas fisik melalui platform blockchain yang diatur. Ini menandai langkah besar dalam membawa aset yang ditokenisasi kepada investor sehari-hari.
Inovasi semacam itu mencerminkan keyakinan yang berkembang bahwa tokenisasi meningkatkan likuiditas, aksesibilitas, dan efisiensi di pasar keuangan. Model kepemilikan fraksional memperluas akses investasi di berbagai demografi. Institusi memposisikan diri untuk memanfaatkan pergeseran ini.
Bank papan atas sedang membangun sistem aset digital milik sendiri seperti Kinexys dari JP Morgan dan Orion dari HSBC. Sementara itu, bank regional membentuk kemitraan dengan fintech atau bergabung dengan proyek infrastruktur bersama. Survei 2022 menunjukkan 11% bank komunitas AS berencana menawarkan layanan kripto.
Seiring persaingan yang semakin ketat, lebih banyak bank kemungkinan akan mengikuti. Blockchain tidak lagi menjadi kasus eksperimental. Ini menjadi elemen inti dari infrastruktur keuangan modern.
Penyangkalan
Seluruh informasi yang terkandung dalam situs kami dipublikasikan dengan niat baik dan bertujuan memberikan informasi umum semata. Tindakan apa pun yang dilakukan oleh para pembaca atas informasi dari situs kami merupakan tanggung jawab mereka pribadi.
Selain itu, sebagian artikel di situs ini merupakan hasil terjemahan AI dari versi asli BeInCrypto yang berbahasa Inggris.
