WisdomTree meluncurkan Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), produk berbasis blockchain yang menawarkan investor ritel dan institusi akses langsung ke kredit swasta.
Peluncuran ini sejalan dengan tren industri yang lebih luas dalam mentokenisasi aset dunia nyata (RWA) untuk meningkatkan aksesibilitas dan transparansi. Ini juga membuat pasar kredit swasta yang sebelumnya sulit diakses menjadi tersedia bagi lebih banyak orang, termasuk investor ritel dan kripto.
SponsoredWisdomTree Perluas Akses ke Kredit Swasta
WisdomTree, manajer aset global, meluncurkan Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT) pada hari Jumat, membuat investasi kredit swasta lebih mudah diakses. Dana baru ini, yang melacak Gapstow Liquid Alternative Credit Index (GLACI), beroperasi di blockchain Ethereum dan Stellar.
Ini menargetkan investor ritel dan institusi, dengan investasi minimum hanya US$25. WisdomTree menawarkan dana ini melalui platform WisdomTree Prime dan WisdomTree Connect.
Kredit swasta telah berkembang menjadi kelas aset senilai US$1 triliun karena perusahaan semakin mengandalkan pembiayaan nonbank. Namun, akses ke pasar ini secara tradisional sulit. Komitmen minimum yang signifikan, persyaratan akreditasi yang ketat, dan periode penguncian yang panjang membatasi likuiditas, sehingga pasar ini hanya untuk institusi dan individu sangat kaya. Tapi, CRDT menurunkan ambang batas ini secara signifikan dengan memperkenalkan tokenisasi dan likuiditas harian, membuka pasar untuk lebih banyak investor.
Global Chief Investment Officer Jeremy Schwartz di WisdomTree mengomentari perkembangan ini.
“Kredit swasta telah menjadi salah satu peluang yang paling banyak dibicarakan di pasar saat ini. Selama empat tahun, kami bangga membuat ruang ini lebih mudah diakses oleh investor individu melalui ETF kami, dan sekarang CRDT dapat memberikan potensi hasil dalam dana modern yang ditokenisasi.”
Pasar Kredit Tokenized Melonjak Melebihi US$30B
SponsoredWisdomTree memperluas rangkaian produk tokenisasi untuk menarik investor digital-first yang ingin mengakses aset alternatif. Will Peck, Kepala Aset Digital di WisdomTree, mengatakan CRDT menyediakan “akses ke salah satu kelas aset yang paling diinginkan – alternatif – langsung di on-chain.” Dia menekankan bahwa inisiatif ini membantu investor melakukan diversifikasi dengan aset berkualitas institusional dalam lingkungan digital yang patuh.
Menurut RWA.xyz, pasar kredit swasta yang ditokenisasi telah mencapai nilai pinjaman kumulatif sebesar US$30,58 miliar, dengan US$16,72 miliar saat ini aktif. Rata-rata tingkat persentase tahunan (APR) mencapai 9,74%, menyoroti daya tarik sektor ini bagi investor yang mencari hasil di lingkungan suku bunga tinggi.
Kredit swasta semakin berpindah ke on-chain. Protokol seperti Figure mendominasi lanskap, menyumbang sebagian besar pinjaman yang belum dilunasi, sementara pendatang baru seperti Credix dan Goldfinch juga berkembang. Jumlah pinjaman yang diterbitkan telah meningkat menjadi 2.598, menandakan adopsi yang meningkat dari pembiayaan berbasis blockchain.
Data menunjukkan pertumbuhan yang dipercepat sejak awal 2023, dengan pinjaman yang belum dilunasi hampir dua kali lipat selama 18 bulan terakhir. Momentum ini mencerminkan permintaan yang lebih luas untuk aset dunia nyata yang ditokenisasi.
Namun, dana ini tetap tunduk pada risiko keuangan tradisional, termasuk paparan terhadap dana tertutup, perusahaan pengembangan bisnis, dan REIT. Investor juga harus memperhatikan risiko terkait blockchain seperti ancaman keamanan siber, kemacetan jaringan, dan perubahan regulasi yang dapat mempengaruhi aset yang ditokenisasi.
