Binance, crypto exchange terbesar di dunia, serta Changpeng ‘CZ’ Zhao, selaku pendiri dan CEO perusahaan, dituntut oleh Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) Amerika Serikat (AS) karena diduga melanggar aturan perdagangan dan derivatif.
CFTC mengajukan gugatan itu pada hari Senin (27/3) di pengadilan federal AS di Chicago. Pihak CFTC menuduh bahwa sebagian besar volume perdagangan dan profitabilitas Binance berasal dari permintaan dan akses yang luas ke pelanggan yang berlokasi di AS, yang masuk ke dalam beberapa jenis transaksi spot dan derivatif aset digital yang melibatkan komoditas dalam perdagangan antarnegara bagian AS di platform Binance.
Dimulai sekitar Juli 2019 dan berlanjut hingga saat ini, Binance, di bawah arahan dan kendali CZ, telah meminta dan menerima pesanan, menerima properti untuk margin, serta mengoperasikan fasilitas untuk perdagangan berjangka, options, swap, dan transaksi komoditas ritel dengan leverage yang melibatkan aset digital yang merupakan komoditas termasuk Bitcoin (BTC), Ether (ETH), dan Litecoin (LTC), untuk pengguna AS.
Sengaja Menarget Pengguna AS
Sejak peluncuran platform pada tahun 2017, Binance disebut telah mengambil pendekatan bertahap yang diperhitungkan untuk meningkatkan kehadiran mereka di AS meskipun secara terbuka menyatakan niatnya untuk memblokir atau membatasi pelanggan yang berlokasi di AS dalam mengakses platform mereka.
Fase awal Binance disebut secara strategis menargetkan AS dengan berfokus pada permintaan dari pelanggan ritel. Pada fase selanjutnya, Binance semakin mengandalkan personel dan vendor di AS serta secara aktif memupuk pelanggan VIP yang menguntungkan dan penting secara komersial, termasuk pelanggan institusional yang berlokasi di AS.
Sementara itu, pihak Binance telah mengetahui bahwa permintaan pelanggan Binance yang berlokasi di AS membuat mertua tunduk pada pendaftaran dan persyaratan peraturan berdasarkan undang-undang (UU) di AA.
Namun, pihak Binance dituduh ‘memilih untuk mengabaikan persyaratan’ tersebut dan merusak program kepatuhan Binance yang tidak efektif dengan mengambil langkah-langkah untuk membantu pelanggan menghindari kontrol akses Binance.
Hindari Aturan di AS sebagai Keputusan Bisnis
Binance dan CZ dituduh mengabaikan UU federal AS yang berlaku, sambil mengembangkan basis pelanggan Binance di AS karena menguntungkan bagi mereka untuk melakukannya.
Misalnya, menurut dokumen Binance pada Agustus 2020, platform tersebut memperoleh US$63 juta dalam fee dari transaksi derivatif dan sekitar 16% di antaranya dari akun yang dipegang oleh pelanggan yang diidentifikasi Binance berada di AS. Lalu pada Mei 2021, pendapatan bulanan Binance yang diperoleh dari transaksi derivatif meningkat menjadi US$1,14 miliar.
Keputusan Binance untuk memprioritaskan kesuksesan komersial daripada kepatuhan mereka terhadap UU AS, disebut sebagai keputusan bisnis.
Binance Disebut Sengaja Kaburkan Identitas dan Lokasi Perusahaan
Binance disebut dengan sengaja mengaburkan identitas dan lokasi serta entitas perusahaan yang mengoperasikan platform perdagangan mereka.
Misalnya, ‘ketentuan penggunaan’ platform Binance yang digunakan pelanggan dimaksudkan sebagai kontrak antara pelanggan dan sesuatu yang disebut ‘operator Binance’. Istilah ini dinilai tidak memiliki arti konkret.
Meskipun Binance telah mempertahankan kantor di berbagai lokasi, termasuk di Singapura, Malta, Dubai, dan Tokyo, pada periode yang dipermasalahkan CFTC, Binance disebut dengan ‘sengaja tidak mengungkapkan’ lokasi kantor eksekutifnya.
Sebaliknya, CZ disebut telah menyatakan bahwa kantor pusat Binance ada di mana pun dia berada kapan saja. Hal ini dinilai mencerminkan pendekatan yang sengaja untuk mencoba menghindari regulasi.
CZ dituduh menjelaskan strategi ini selama pertemuan internal pada Juni 2019. Dia mengatakan Binance menjalankan operasinya melalui berbagai entitas yang tergabung dalam berbagai yurisdiksi untuk menjaga kebersihan negara [dari pelanggaran hukum] dengan tidak membuka situs Binance.com di mana pun. Ini adalah alasan utama mengapa situs Binance.com tidak hadir di yurisdiksi mana pun.
Bantu Pelanggan AS Hindari Kontrol Kepatuhan
CZ beserta anggota manajemen senior Binance lainnya disebut telah gagal mengawasi aktivitas perusahaan dengan baik. Selain itu, mereka juga dituduh memang secara aktif memfasilitasi pelanggaran hukum di Amerika Serikat, termasuk dengan membantu dan menginstruksikan pelanggan yang berada di AS untuk menghindari kontrol kepatuhan, yang diakui Binance diterapkan untuk mencegah dan mendeteksi pelanggaran hukum di AS.
Binance beserta pejabat, karyawan, dan agennya, disebut telah menginstruksikan pelanggan AS untuk menggunakan virtual private network (VPN) untuk mengaburkan lokasi mereka. Hal ini memungkinkan pelanggan yang tidak menyerahkan bukti identitas dan lokasi mereka dapat terus berdagang di platform Binance lama setelah mengumumkan bahwa tindakan tersebut dilarang.
Kemudian, pihak Binance dituduh pula mengarahkan para pelanggan VIP dengan pemilik manfaat akhir, karyawan kunci yang mengontrol perdagangan, algoritma perdagangan, dan aset lainnya yang semuanya berlokasi di Amerika Serikat, untuk membuka akun Binance dengan nama perusahaan cangkang yang baru didirikan untuk menghindari kontrol kepatuhan.
Aturan yang Dilanggar Binance Menurut CFTC
Terlepas dari permintaan dan ketergantungan Binance pada pelanggan yang berlokasi di AS untuk menghasilkan pendapatan dan menyediakan likuiditas untuk berbagai market miliknya, Binance diklaim tidak pernah terdaftar di CFTC dalam kapasitas apa pun.
Selain itu, Binance juga dituduh telah mengabaikan UU federal AS yang penting untuk integritas dan vitaliar pasar keuangan AS, termasuk UU yang mewajibkan penerapan kontrol yang dirancang untuk mencegah serta mendeteksi pencucian uang dan pendanaan terorisme. Hal itu dinilai melanggar UU Pertukaran Komoditas dan Peraturan CFTC.
Atas pelanggaran yang dilakukan oleh pihak Binance, CFTC menyerukan pelarangan tindakan dan praktik Binance yang melanggar hukum. CFTC juga memaksa Binance dan CZ untuk mematuhi UU yang berlaku.
Selain itu, CFTC meminta sanksi moneter perdata dan bantuan perbaikan tambahan, termasuk tetapi tidak terbatas pada, larangan perdagangan dan pendaftaran, pencabutan, bunga sebelum dan sesudah keputusan, serta keringanan lain yang dianggap perlu oleh pengadilan.
Bagaimana pendapat Anda tentang topik ini? Yuk, sampaikan pendapat Anda di grup Telegram kami. Jangan lupa follow akun Instagram BeInCrypto Indonesia, agar Anda tetap update dengan informasi terkini seputar dunia kripto!
Penyangkalan
Seluruh informasi yang terkandung dalam situs kami dipublikasikan dengan niat baik dan bertujuan memberikan informasi umum semata. Tindakan apa pun yang dilakukan oleh para pembaca atas informasi dari situs kami merupakan tanggung jawab mereka pribadi.
Selain itu, sebagian artikel di situs ini merupakan hasil terjemahan AI dari versi asli BeInCrypto yang berbahasa Inggris.
