Konvergensi antara keuangan terdesentralisasi dan kecerdasan buatan telah menciptakan narasi baru yang dikenal sebagai DeFAI di Web3. Konsep ini akan menjembatani kesenjangan aksesibilitas DeFi dengan menggunakan AI untuk mengurangi hambatan masuk.
Pemimpin industri mengharapkan DeFAI menjadi sukses transendental dan mendorong para builder untuk mengadopsi karakteristik intrinsiknya sekarang atau berisiko tertinggal. BeInCrypto berbicara dengan para ahli dari Mira, RogerThat, WOO X, dan Offchain Labs untuk mempelajari lebih lanjut tentang kasus penggunaannya dan potensi inovasi di masa depan.
Tantangan DeFi
Ketika Web3 mengalami booming keuangan terdesentralisasi (DeFi) pertamanya pada tahun 2020, itu mewakili gerakan transformasi dari sistem keuangan tradisional.
Revolusi ini, dipimpin oleh Ethereum, menciptakan transaksi langsung peer-to-peer dan peluang investasi tanpa perantara. Pendekatan ini menghilangkan ketergantungan yang sebelumnya mendasar pada otoritas pusat.
Pada Oktober 2021, pasar DeFi mencapai kapitalisasi pasar tertinggi, bernilai hampir US$172 miliar. Saat ini, angka tersebut berada di US$78,7 miliar.
Namun, platform DeFi tetap kompleks hingga saat ini. Menavigasi sistem ini memerlukan pengetahuan teknis yang signifikan, termasuk manajemen risiko, interpretasi data, dan kesadaran pasar yang berkelanjutan, yang bisa menakutkan.
“Platform DeFi tradisional sering kali membingungkan pengguna dengan kerumitan teknis dan antarmuka yang tidak intuitif,” ujar Jack Tan, Co-founder di Woo X, kepada BeInCrypto.
Pengetahuan yang diperlukan untuk menggunakan dan menerapkan aplikasi ini dengan sukses cukup untuk menghalangi pengguna baru melompat dari Web2 ke Web3.
The Dawn of DeFAI
Keuntungan yang dijanjikan dari DeFi sering kali sulit dimanfaatkan karena tuntutan yang terkait dengan berinteraksi dengan pasar yang terus aktif. Akibatnya, para builder dengan cepat mencari metode untuk memanfaatkan kemampuan DeFi tanpa membebani pengguna dengan kompleksitasnya.
Segera, kecerdasan buatan (AI) muncul untuk tugas ini. Potensinya untuk menyederhanakan pengambilan keputusan dan merampingkan proses di berbagai industri secara alami mengarah pada lahirnya DeFAI.
“Bayangkan hanya mengatakan, ‘Hey Anon, beli SOL saat turun 20%,’ dan DeFAI menangani sisanya. Ini tentang menghilangkan gesekan tradisional yang biasanya dibawa oleh kripto. Dengan menyederhanakan proses dan membuat semuanya lebih otomatis, DeFAI membuka DeFi untuk audiens yang jauh lebih luas, bahkan mereka yang tidak akrab dengan semua hal teknis,” terang Dominic Cypher, Co-founder RogerThat.
Seiring inovasi berkelanjutan menyempurnakan kemampuan DeFAI, tantangan yang terkait dengan DeFi tradisional akan menjadi usang.
DeFAI sebagai Akselerator Adopsi Web3
Bagi Karan Sirdesai, CEO dan co-founder Mira, DeFAI akan mempercepat adopsi kripto dan blockchain.
“DeFAI akan membalikkan narasi adopsi kripto sepenuhnya. Saat ini, kita meminta pengguna untuk memahami blockchain, mempelajari konsep DeFi, dan mengelola risiko yang kompleks. DeFAI secara fundamental mengubah ini. Alih-alih pengguna yang beradaptasi dengan kripto, kita akan memiliki sistem cerdas yang mengadaptasi kripto untuk pengguna. Seorang pemilik usaha kecil tidak perlu memahami jembatan lintas chain atau pool likuiditas untuk mengakses hasil optimal. Agen AI yang terverifikasi dapat menangani kompleksitas ini sambil memberikan catatan yang jelas dan dapat dibuktikan dari keputusan mereka,” papar Sirdesai.
Menurut Chief Strategy Officer Offchain Labs, AJ Warner, DeFAI dapat secara dramatis meningkatkan aktivitas on-chain sebelum memperluas basis pengguna DeFi.
“DeFAI memiliki kemampuan untuk meningkatkan aktivitas on-chain secara signifikan sebelum mengajak satu pengguna pun. Jika setiap pengguna on-chain memiliki agen yang menyeimbangkan kembali posisi LP mereka, memantau kesehatan pinjaman, atau berdagang atas nama mereka, total throughput on-chain akan jauh lebih tinggi,” ucap Warner.
Seiring waktu, teknologi DeFAI akan melampaui kemampuan bahkan trader paling berpengalaman sekalipun.
Penasihat Keuangan Otomatis
DeFAI melampaui penyederhanaan interaksi. Ini bertindak secara otonom sambil juga secara bersamaan menciptakan analitik prediktif dan mengelola risiko secara real-time.
“Alih-alih mengharuskan pengguna untuk menyesuaikan strategi mereka secara manual, DeFAI menggunakan AI untuk secara otomatis mengalokasikan aset, menyeimbangkan kembali portofolio, dan mengoptimalkan hasil sambil terus memantau data on-chain untuk pergeseran pasar,” ujar Tan kepada BeInCrypto.
Seiring waktu, manusia tidak perlu melewatkan tidur malam penuh, mengetahui bahwa penasihat keuangan agen mereka dapat mengelola portofolio mereka kapan saja tanpa perlu pengawasan.
“Segera, DeFAI dapat mengelola strategi perdagangan untuk pengguna 24/7, dengan AI menganalisis kondisi pasar secara real-time dan menyesuaikan posisi secara otomatis. Ini akan mengoptimalkan strategi hasil, mengeksekusi perdagangan, dan mengurangi risiko tanpa intervensi manusia, memungkinkan pengguna untuk memanfaatkan peluang pasar sepanjang waktu,” tambah Tan.
Bagi Sirdesai, ini hanya bisa terjadi setelah sistem verifikasi trustless terbangun.
“Pengguna perlu melihat tidak hanya apa yang dilakukan agen AI, tetapi juga mengapa mereka membuat keputusan tertentu. Antarmuka yang akan menang adalah yang membuat operasi otonom terverifikasi menjadi transparan dan dapat dipahami. Ketika pengguna dapat dengan percaya diri mendelegasikan operasi DeFi yang kompleks kepada agen AI sambil tetap memiliki pengawasan yang jelas, saat itulah adopsi mainstream akan meningkat,” ujarnya.
Mengingat kemampuan DeFAI saat ini dan di masa depan, para ahli memprediksi narasi ini akan mencapai pertumbuhan eksponensial.
Pertumbuhan Pasar dan Minat Institusional
Walaupun DeFAI belum genap satu tahun, para pemimpin industri telah memperingatkan bahwa sektor yang sedang berkembang ini akan mendefinisikan ulang pasar aset kripto pada tahun 2025 dan seterusnya. Platform terkemuka seperti CoinGecko dan CoinMarketCap sudah mendedikasikan seluruh bagian untuk melacak pertumbuhannya.
Menurut data CoinGecko, koin DeFAI sudah mengumpulkan lebih dari US$853 juta dalam kapitalisasi pasar. Proyek teratas yang memimpin grafik termasuk aixbt by Virtuals, PAAL AI, ChainGPT, Hey Anon, Autonolas, dan GRIFFAIN.
“Lihat betapa cepatnya AI berkembang saat ini—ChatGPT saja tumbuh lebih cepat daripada Facebook, TikTok, dan hampir semua yang lain. Hal yang sama akan terjadi dengan DeFAI. Saat kita mengotomatisasi DeFi dengan AI, membuatnya lebih cerdas, dan meningkatkan pengalaman pengguna, kita akan melihat peningkatan besar dalam adopsi dan kapitalisasi pasar,” tutur Cypher kepada BeInCrypto.
Sementara itu, kesuksesan sektor ini telah menarik perhatian pemain institusional besar dalam keuangan tradisional.
“Para ahli memprediksi pertumbuhan eksponensial dalam kapitalisasi pasar DeFAI, dan beberapa faktor mendukung pandangan ini. Pertama, DeFAI dibangun di atas permintaan yang meningkat untuk otomatisasi berbasis AI dalam DeFi, membuat keuangan terdesentralisasi lebih mudah diakses oleh audiens yang lebih luas. Pemain institusional seperti BlackRock dan Goldman Sachs sudah menjajaki DeFi, memperkuat kepercayaan jangka panjang dalam sektor ini,” terang Tan.
Sementara itu, platform DeFi tradisional harus mulai mempertimbangkan bagaimana mengintegrasikan fungsi-fungsi ini ke dalam proyek mereka yang sudah ada agar tetap kompetitif.
Pendekatan Integrasi AI
Menurut Sirdesai, platform mengadopsi pendekatan integrasi AI yang berbeda. Beberapa mengembangkan solusi AI milik sendiri, sementara yang lain fokus pada pembangunan API yang dapat diakses untuk memungkinkan interaksi dengan agen AI pihak ketiga.
“Platform yang paling berpikiran maju menyadari bahwa integrasi AI terverifikasi bukanlah pilihan, melainkan kebutuhan. Ketika pengguna dapat mengakses strategi trading canggih atau optimisasi hasil melalui antarmuka AI terverifikasi, mereka tidak akan kembali mengelola posisi secara manual di berbagai protokol. Namun yang benar-benar menarik adalah bagaimana pendekatan integrasi berbeda. Beberapa platform terburu-buru meluncurkan fitur AI dasar, sementara yang lain membangun kerangka kerja integrasi agen yang komprehensif,” paparnya.
Sirdesai mencatat bahwa inovasi paling menarik terjadi di platform baru yang berbasis AI, bukan pada protokol yang sudah mapan.
“Mereka membangun dengan asumsi bahwa sebagian besar interaksi pada akhirnya akan menjadi agen-ke-agen, dengan manusia menetapkan parameter tingkat tinggi daripada mengeksekusi transaksi individu. Pergeseran arsitektur ini akan memaksa platform tradisional untuk beradaptasi atau berisiko menjadi usang saat modal mengalir ke sistem yang lebih efisien dan didukung AI,” tambahnya.
Sementara itu, pergeseran ini harus disertai dengan antarmuka yang ramah pengguna.
Kembali ke Dasar: Pengalaman Pengguna
Menurut Cypher, pengembangan produk harus dilakukan dengan mempertimbangkan kesenjangan pengetahuan yang ada di Web3.
“Yang utama adalah membuatnya sederhana. DeFi selalu menakutkan bagi pemula, jadi menciptakan platform yang intuitif dan mudah dinavigasi adalah kuncinya. Tujuannya adalah membuat tugas-tugas kompleks seperti trading, yield farming, atau penyediaan likuiditas terasa mudah, hampir seperti menggunakan aplikasi lainnya,” ucapnya.
Warner menyuarakan pendapat serupa, merangkum pertimbangan utama untuk merancang antarmuka DeFAI yang ramah pengguna menjadi empat pertanyaan sederhana:
“Apakah ini sesuatu yang akan saya gunakan? Bisakah ibu saya menggunakan ini? Bagaimana ini membuat pengalaman pengguna lebih baik atau lebih mudah? Apakah ini strategi yang dapat bekerja untuk jangka waktu yang lama?,” ujarnya.
Sementara potensi DeFAI untuk mendemokratisasi keuangan terdesentralisasi sudah jelas, bagaimana platform akan menavigasi integrasi AI dan tingkat kepercayaan yang dibangun melalui tindakan yang dapat diverifikasi akan menentukan jalur akhirnya.
Penyangkalan
Seluruh informasi yang terkandung dalam situs kami dipublikasikan dengan niat baik dan bertujuan memberikan informasi umum semata. Tindakan apa pun yang dilakukan oleh para pembaca atas informasi dari situs kami merupakan tanggung jawab mereka pribadi.
Selain itu, sebagian artikel di situs ini merupakan hasil terjemahan AI dari versi asli BeInCrypto yang berbahasa Inggris.
