Biro Investigasi Federal (FBI) mendesak masyarakat untuk menghindari penggunaan layanan pengiriman uang kripto yang tidak berizin. Langkah keras ini datang seiring dengan upaya pemerintah Amerika Serikat (AS) untuk terus mempersempit ruang gerak crypto mixer, yang diduga kuat sarat akan aktivitas pencucian uang.
Dalam keterangan resminya, FBI tidak hanya menyoroti layanan pengiriman uang yang tidak terdaftar sebagai Bisnis Layanan Uang (MSB) di bawah Undang-Undang federal. Biro federal itu juga mendorong masyarakat untuk menghindari layanan yang tidak mematuhi aturan anti pencucian uang (anti-money laundering / AML).
“FBI baru-baru ini melakukan operasi penegakan hukum terhadap layanan mata uang kripto yang melanggar hukum federal. Mereka yang menggunakan layanan semacam itu berpotensi menghadapi gangguan keuangan selama proses penegakan hukum,” tegas FBI.
Kuat dugaan operasi penegakan hukum tersebut merujuk pada platform Samourai Wallet. Belum lama ini, dua pendiri Samourai diringkus oleh otoritas penegak hukum atas dugaan keterlibatan dalam pencucian uang senilai US$100 juta dari Silk Road dan pasar gelap lainnya.
Selain itu, keduanya juga dituduh ikut serta menjalankan bisnis pengiriman uang tanpa izin, yang dapat dikenai hukuman penjara maksimal 25 tahun.
Crypto Mixer Ranah yang Abu-Abu
Meskipun tidak secara eksplisit menyebutkan bahwa layanan pengiriman uang kripto yang dimaksud adalah crypto mixer, namun sejatinya industri ini sudah masuk dalam “incaran” para penegak hukum.
Sebelumnya, pendiri Tornado Cash Roman Storm juga didakwa atas dugaan keterlibatan pencucian uang oleh otoritas AS. Namun, pandangan ini ditentang oleh kelompok advokasi kripto, Coin Center.
Menurut Coin Center, jika merujuk pada Panduan Mata Uang Virtual FinCEN 2019, penyedia software anonim seperti crypto mixer seharusnya tidak dikategorikan sebagai lembaga pengirim uang maupun lembaga keuangan.
Co-founder Bankless, Ryan Sean Adams, juga berpendapat serupa. Dari kacamatanya, peringatan yang dikeluarkan FBI terkait layanan pengiriman uang adalah hal yang menakutkan. Pasalnya, pesan yang tersirat dalam pemberitahuan tersebut mengindikasikan bahwa pengembang privasi seperti crypto mixer dapat dikategorikan sebagai bisnis layanan uang.
Lebih lanjut, FBI juga menyatakan bahwa pihaknya akan melakukan penyelidikan terhadap layanan pengiriman uang berbasis kripto yang dengan sengaja memfasilitasi transaksi ilegal. Mereka mengingatkan bahwa siapa pun yang menggunakan layanan semacam itu berisiko kehilangan akses atas dana mereka.
Bagaimana pendapat Anda tentang topik ini? Yuk, sampaikan pendapat Anda di grup Telegram kami. Jangan lupa follow akun Instagram dan Twitter BeInCrypto Indonesia, agar Anda tetap update dengan informasi terkini seputar dunia kripto!
Penyangkalan
Seluruh informasi yang terkandung dalam situs kami dipublikasikan dengan niat baik dan bertujuan memberikan informasi umum semata. Tindakan apa pun yang dilakukan oleh para pembaca atas informasi dari situs kami merupakan tanggung jawab mereka pribadi.
Selain itu, sebagian artikel di situs ini merupakan hasil terjemahan AI dari versi asli BeInCrypto yang berbahasa Inggris.
