Para investor mengajukan gugatan class action federal terhadap JPMorgan Chase, menuduh bank ini memproses transfer mencurigakan sebesar US$253 juta yang terkait dengan skema Ponzi US$328 juta milik Goliath Ventures yang berbasis di Florida.
Goliath Ventures, yang sebelumnya bernama Gen-Z Venture Firm, menjanjikan imbal hasil bulanan sekitar 4% (~48% per tahun) kepada investor dari liquidity pool Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), dan USD Coin (USDC) yang sebenarnya tidak menghasilkan keuntungan nyata.
Disponsori
Disponsori
Mengapa Ini Penting:
- CEO Christopher Alexander Delgado ditangkap pada 24 Februari 2026, atas tuduhan penipuan dan pencucian uang, di mana jaksa penuntut menuduh skema ini menipu lebih dari 2.000 investor pada periode 2023 hingga 2026.
- Korban sulit mendapatkan kembali dana, karena aset yang disita telah habis untuk membeli properti mewah, kendaraan eksotik, dan perjalanan menggunakan jet pribadi sebelum skema itu runtuh
- Gugatan ini menguji apakah bank bertanggung jawab secara perdata atas kegagalan Anti-Money Laundering (AML) ketika penipuan berjalan melalui rekening mereka
- Investor yang mentransfer dana pensiun ke rekening JPMorgan milik Goliath mengira perlindungan Know Your Customer (KYC) bank akan memberikan lapisan keamanan
Rinciannya:
- Steele v. JPMorgan Chase Bank, N.A. (Kasus No. 3:26-cv-02067) didaftarkan pada 10 Maret 2026, di Northern District of California
- Gugatan tersebut menyebutkan bahwa US$253 juta bergerak melalui rekening Chase milik Goliath dalam transfer berputar-putar tanpa tujuan bisnis yang sah
- Dana investor dialihkan dari rekening JPMorgan ke wallet Coinbase, untuk membayar investor lama
- Delgado terancam hukuman hingga 30 tahun penjara jika terbukti bersalah; aset-asetnya saat ini dibekukan oleh pengadilan melalui receiver yang ditunjuk
Gambaran Besarnya:
- Gugatan pidana DOJ menyebut rekening JPMorgan sebagai infrastruktur utama dalam skema ini yang berlangsung lebih dari dua tahun tanpa terdeteksi
- Penipuan aset kripto skala besar sekarang semakin sering melewati bank besar di AS sebelum masuk ke exchange, sehingga kewajiban AML di bawah pengawasan regulator
- Gugatan paralel terhadap kantor hukum Goliath sebelumnya, Alston & Bird, menandakan upaya lebih luas untuk menuntut para pihak profesional yang turut mendukung terjadinya penipuan
