Unit Intelijen Keuangan (FIU) Korea Selatan, bagian dari Komisi Layanan Keuangan (FSC), mengungkapkan sekitar 500.000 hingga 600.000 dugaan pelanggaran persyaratan Know Your Customer (KYC) di Upbit, exchange aset kripto terbesar di negara tersebut.
Penemuan ini terjadi selama peninjauan teliti atas aplikasi perpanjangan lisensi bisnis Upbit, yang menimbulkan kekhawatiran tentang potensi dampak hukum dan regulasi.
Pelanggaran KYC Potensial di Upbit
Media lokal melaporkan bahwa menurut sumber di sektor keuangan Korea Selatan, temuan FIU adalah hasil dari inspeksi intensif yang dimulai pada akhir Agustus. Pelanggaran tersebut berkaitan dengan kegagalan dalam proses verifikasi pelanggan Upbit, komponen penting dalam tindakan anti-pencucian uang (AML) dan pembiayaan anti-terorisme (CTF).
Contoh pelanggaran termasuk akun yang disetujui meskipun dokumen identifikasi tidak lengkap atau buram. Menurut regulator keuangan, ini bisa memfasilitasi aktivitas ilegal seperti pencucian uang.
Seorang pejabat dari Upbit dilaporkan menahan diri untuk berkomentar tentang tinjauan yang sedang berlangsung oleh FIU, dengan mengutip klausul kerahasiaan. Namun, masa depan operasional exchange tersebut tergantung saat otoritas keuangan memverifikasi keabsahan kasus yang dilaporkan. Denda potensial hingga 100 juta won (sekitar US$75.000) per pelanggaran mengintai.
Ini bukan pertama kalinya Upbit mendapat pengawasan. Otoritas Korea Selatan secara konsisten memantau exchange tersebut karena posisinya yang dominan di pasar kripto lokal. Penting untuk dicatat bahwa ini adalah volume perdagangan terbesar di wilayah Asia Selatan.
Seperti dilaporkan oleh BeInCrypto, para legislator Korea Selatan baru-baru ini membuka penyelidikan terhadap Upbit. Penyelidikan tersebut berpusat pada struktur monopoli pasar aset virtual yang dibangun di sekitar platform perdagangan. Demikian pula, listing di Upbit dikenal dapat menyebabkan fluktuasi pasar yang signifikan, yang menimbulkan pertanyaan tentang transparansi dan praktik yang adil.
Listing Upbit Masih Kontroversial
Baru-baru ini, langkah Upbit untuk memperluas pasangan perdagangan Uniswap (UNI) menyebabkan lonjakan volume 150% untuk token exchange terdesentralisasi tersebut. Demikian pula, popularitas exchange tersebut mendorong Cat in a Dogs World (MEW) mencapai puncak baru, juga menyusul ekspansi pasangan perdagangan. Token lain yang mendapat manfaat dari aktivitas perdagangan di Upbit termasuk Injective (INJ) dan token aset nyata (RWA) Ondo Finance (ONDO).
Namun, tidak bisa diabaikan prevalensi trader Korea Selatan yang terlibat dalam skema “pump and dump”, terutama untuk altcoin. Seperti yang dicatat oleh CEO CryptoQuant, Ki Yong Ju, beberapa trader memanfaatkan listing Upbit untuk menggelembungkan harga token sebelum menjualnya, meninggalkan investor lain dengan kerugian.
“Trader kripto Korea suka memompa & membuang altcoin, ironisnya,” ucap Young Ju dengan menunjukkan video.
Selain itu, trader cenderung memanfaatkan premium Kimchi, selisih harga antara exchange Korea Selatan dan luar negeri. Meskipun praktik ini tidak langsung terkait dengan manajemen Upbit, listing di exchange tersebut memiliki pengaruh yang tidak dapat diabaikan terhadap pasar.
Sementara itu, meskipun menghadapi tantangan regulasi yang berkelanjutan, Upbit baru-baru ini mengambil langkah untuk meningkatkan transparansi dan perlindungan pengguna. Pada bulan Juli, exchange tersebut mengeluarkan pengungkapan publik pertamanya di bawah Undang-Undang Perlindungan Pengguna Aset Virtual yang baru diberlakukan. Ini menunjukkan stabilitas keuangan Upbit, kepemilikan aset pengguna, dan praktik manajemen risiko, mencerminkan upaya untuk selaras dengan standar regulasi yang berubah.
Lebih lanjut, Upbit telah membuat kemajuan dalam kepatuhan global. Pada bulan Januari, exchange tersebut mendapatkan Lisensi Layanan Token Pembayaran Digital dari Otoritas Moneter Singapura (MAS). Milestone ini mengikuti persetujuan bersyarat sebelumnya dari regulator yang sama. Lisensi tersebut mencerminkan komitmen Upbit terhadap kepatuhan regulasi di pasar internasional, meskipun menghadapi pengawasan di dalam negeri.
Meskipun demikian, temuan FIU bisa memiliki implikasi jangka panjang bagi Upbit, baik di dalam negeri maupun internasional. Meskipun pengawas keuangan belum mengumumkan kesimpulan definitif, skala potensi pelanggaran bisa mengakibatkan denda besar.
Lebih jauh, selain kerusakan reputasi, kasus ini dapat memicu diskusi lebih luas tentang praktik KYC dan kepatuhan regulasi di sektor kripto Korea Selatan yang berkembang. Pengaruh Upbit sebagai pemimpin pasar membuat tindakannya sangat signifikan. Lebih dari mendominasi volume perdagangan Korea Selatan, Upbit juga membentuk tren dan tingkat adopsi token.
Penyangkalan
Seluruh informasi yang terkandung dalam situs kami dipublikasikan dengan niat baik dan bertujuan memberikan informasi umum semata. Tindakan apa pun yang dilakukan oleh para pembaca atas informasi dari situs kami merupakan tanggung jawab mereka pribadi.
Selain itu, sebagian artikel di situs ini merupakan hasil terjemahan AI dari versi asli BeInCrypto yang berbahasa Inggris.
